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Règlementation et Formalisme

La règlementation et le formalisme ne cessent d’évoluer pour l’information et la protection des clients.

Grace aux outils en place, en plus des documents nécessaires aux diverses opérations, nous réalisons:
– Document d’entrée en Relation
– Recueil d’information et Profil de Risque
– Lettres et Rapport de Mission
– Remise des information pour chaque unité de compte choisie : Documents d’information Clés pour l’Investisseur ou “DICI”

Depuis le 1er janvier 2018, un règlement Européen PRIIPs (Packaged Retail Investment and Insurance-based Product, ou Produit d’Investissement packagés de détail et fondés sur l’assurance) est entré en vigueur et ajoute de nouvelles obligations relatives aux produits PRIIPs , dont font partie les contrats d’assurance vie et de capitalisation, dans le triple objectif de protéger, d’informer le client et de garantir une concurrence équitable.

Dans le cadre de ce règlement, nous devons remettre ou permettre l’accès vers le “DIC” (Document d’Information Clés) à nos clients préalablement à toute nouvelle souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation ouvert à la commercialisation au 1er janvier 2018, quel que soit le mode de commercialisation.

le “DIC” contient des informations qui se répartissent obligatoirement entre les rubriques suivantes:
– Objectif du Produit
– Présentation du Produit
– En quoi consiste ce produit
– Quels sont les risques et qu’est-ce que cela pourrait me rapporter?
– Que se passe-t-il si l’assureur n’est pas en mesure d’effectuer les versements?
– Que va me coûter cet investissement?
– Combien de temps dois-je le conserver, et puis-je retirer de l’argent de façon anticipée?
– Comment puis-je formuler une réclamation?
– Autres informations pertinentes

Pour trouver ces informations, voici les liens vers les documents selon la compagnie d’assurance choisie:

Cardif

SwissLife

Ageas Patrimoine

MMA